アド先輩～！この前、教わった変額保険の話を別の友達にしたら「それってNISAとどっちがいいの？」って聞かれたんですよね…。
たしかにどっちも“積立”とか“運用”って言葉が出てくるから、ちょっと混乱しちゃって💦
ああ、それはすごくよくある疑問ね！
でも実はね、「NISA」と「変額保険」ってどっちが良い・悪いじゃなくて、目的に応じて“共存”できる関係なんだよ。
えっ、ライバルじゃないんですか？
どっちか1つ選ばなきゃいけないと思ってました！
ふふっ、そう思いがちだけど、実は違うの。
たとえばね、「教育費」と「老後資金」の準備を考えてみようか。
はいっ！
教育費って、絶対に必要で、時期もほぼ決まってるよね？
それに、親にもしものことがあったときにも備えておきたいお金。
はい…。だから保障つきの変額保険が向いてるんですね！
そう！特定疾病払込免除特約もつければ、病気になって働けなくなっても積立が止まらない。
つまり「確実に準備しておくべきお金」には保険が向いてるの。
じゃあNISAは…？
NISAはね、運用益が非課税だから「使い道が自由なお金を増やしたいとき」にぴったり。
老後のゆとり資金とか、ちょっとした夢の実現用のお金にはすごく向いてるよ。
なるほど～。じゃあ、教育費は変額保険でしっかり守って、NISAでは自由に使えるお金を育てるってことですね！
その通り！
例えば、
わぁ…知らなかった…。保険と投資って、まったく別の世界の話だと思ってたけど、目的ごとにちゃんと役割があるんですね！
うん。「守りながら増やす」って考え方がこれからは大事なんだよ。
どちらか一方じゃなくて、“安心”と“自由”をバランスよく持つことが、これからの資産づくりには欠かせないの。
じゃあ、もし自分にぴったりのバランスを知りたかったら…？
そのときこそ、キャリアとお金を一緒に相談できるアドバンスゲートのにしださんに聞いてみるのが一番！
働き方や家族の未来、価値観まで考慮して「あなたに合ったプラン」を提案してくれるから安心だよ♪
NISAと変額保険って、ライバルじゃなくて“チーム”だったんですね！
教育費みたいに絶対必要なお金は保険でしっかり守って、自由なお金はNISAで育てる。
私も未来の安心のために、ちゃんと使い分けできるように考えてみたいな！
まずは、にしださんに相談してみます😊
うんうん、そのバランス感覚が未来を変える第一歩だよ♪
保険と投資、どちらか一方ではもう足りない時代。
だからこそ「守る力」と「増やす力」の両方を、自分に合った形でバランスよく組み合わせることが大切です。
アドバンスゲートでは、保険とキャリア、将来の働き方まで含めて“あなただけの資産設計”をお手伝いしています。
NISAと変額保険、どう使い分ければいいのか迷ったら——まずはご相談ください！
