お客様本位の業務運営に関する方針
株式会社アドバンスゲートは、「前にすすむ力になる」という理念のもと、お客様一人ひとりの想いや状況に寄り添い、保険を通じて安心と納得のある選択を支援します。
保険は、単なる万一への備えではなく、お客様の将来設計や「どうありたいか」を実現するための手段の一つであると考えています。
以下の方針に基づき、お客様本位の業務運営に取り組んでまいります。
【取組方針1】顧客の最善の利益の追求
お客様の将来を見据えた主体的な保険選択の支援
- 取り組み目的
お客様が将来を考え、納得して保険を選べるようにするため。
- 方針
お客様の将来設計や希望を丁寧に確認し、保険をその実現に向けた手段として、お客様が主体的に選択できるよう支援します。
- 取組状況・KPI
新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、お客様のご意向（検討のきっかけ、希望される保障内容、保険会社に関するご希望等）を可視化しています。
また認識の齟齬が生じないよう丁寧に意向を把握し、お客様にもシートの内容をご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
（FD宣言原則：原則2）
【取組方針1-2】顧客の最善の利益の追求
専門性向上と継続的な自己研鑽
- 取り組み目的
より正確で質の高い情報提供を行うため。
- 方針
お客様に適切な情報提供と助言を行うため、保険に関する知識や研修記録を管理し、質の高い対応に努めます。またキャリアコンサルティング等の学びを含め、専門性の向上に継続して取り組みます。
- 取組状況・KPI
・保険：研修や勉強会等への参加実績を記録し、未参加者にも必要な情報を共有できるよう、社内での情報共有体制を整備しています。
・キャリアコンサルティング：自社でキャリアコンサルタント向けの自己研鑽コミュニティ「アドキャリ」を運営し、毎週月曜日にロープレ会を実施しています。運営側も自らロールプレイに参加し、お客様のニーズ把握に必要な傾聴スキルの向上に努めています。
アドキャリ：https://www.advance-g.com/business/business03.html
（FD宣言原則：原則2-注）
【取組方針2】利益相反の適切な管理
お客様本位の勧誘方針の策定
- 取り組み目的
お客様が安心して相談できる相手であるため。
- 方針
お客様に安心してご相談いただけるよう、勧誘時の基本姿勢や説明方法を定めます。無理な勧誘や誤解を招く説明を行わないよう徹底します。
- 取組状況・KPI
・新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、申込手続きに際し、「重要事項説明をご確認いただき、不明な点がないこと」や「特に注意すべき事項について説明を受けたこと」等をお客様にご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
（FD宣言原則：原則3）
【取組方針2-1】利益相反の適切な管理
意向確認に基づく適切な商品提案
- 取り組み目的
お客様の意向に沿った提案を行うため。
- 方針
商品提案にあたり、お客様の意向・状況・加入目的を確認し、その内容に沿った提案を行います。
確認した内容を記録し、提案内容との整合性を確認します。
- 取組状況・KPI
・対面でのお手続きの場合は、新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、申込手続きに際し、「重要事項説明をご確認いただき、不明な点がないこと」や「特に注意すべき事項について説明を受けたこと」等をお客様にご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
・非対面でのお手続きの場合は、オンラインミーティングツールを活用し、お客様の同意を得たうえで、提案時の録画や文字起こしを行うなど、説明内容やご意向に齟齬が生じないよう対応しています。
（FD宣言原則：原則3-注）
【取組方針3】手数料等の明確化
変額保険等の手数料・費用に関するわかりやすい情報提供
- 取り組み目的
費用負担を理解したうえで判断いただくため。
- 方針
変額保険等をご提案する際、パンフレット等を活用し、手数料や諸経費についてわかりやすく説明します。
お客様が費用負担や商品内容を理解したうえで、納得してご判断いただけるよう努めます。
- 取組状況・KPI
・変額保険等をご提案する際は、各保険会社のパンフレットを用いて、商品内容に加え、費用・手数料等についても説明を実施しています。
・パンフレットについては、対象となるお客様への配布率100％を継続しています。
（FD宣言原則：原則4）
【取組方針4】重要な情報の分かりやすい提供
お客様の将来像に寄り添った情報提供
- 取り組み目的
お客様の将来像や希望に寄り添った情報提供を行うため。
- 方針
保険を手段として捉え、お客様の「どうありたいか」を確認しながら、必要な情報をわかりやすく提供します。
- 取組状況・KPI
・新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、お客様のご意向（検討のきっかけ、希望される保障内容、保険会社に関するご希望等）を可視化しています。
また認識の齟齬が生じないよう丁寧に意向を把握し、お客様にもシートの内容をご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
（FD宣言原則：原則5）
【取組方針4-1】重要な情報の分かりやすい提供
支払事由に関するわかりやすい説明と重要事項説明書の交付
- 取り組み目的
支払われる場合・支払われない場合を誤解なく理解いただくため。
- 方針
保険金・給付金が支払われる場合や支払われない場合について、お客様が誤解なく理解できるよう、重要事項説明書等を用いてわかりやすく説明します。
- 取組状況・KPI
・重要事項説明書については、対象となるお客様への配布率100％を継続しています。
・新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、申込手続きに際し、「重要事項説明をご確認いただき、不明な点がないこと」をお客様にご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
（FD宣言原則：原則5-注1）
【取組方針4-2】重要な情報の分かりやすい提供
保険商品毎の具体的を用いたメリット・デメリットの説明
- 取り組み目的
保障内容や注意点を具体的に理解いただくため。
- 方針
保険商品についてわかりやすく説明します。
例えば、入院給付金が支払われるケースや、特約を付加した場合の保障内容・保険料負担・注意点などを説明し、お客様が内容を理解したうえで判断いただけるよう努めます。
- 取組状況・KPI
・新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、お客様のご意向（検討のきっかけ、希望される保障内容、保険会社に関するご希望等）を可視化しています。
また認識の齟齬が生じないよう丁寧に意向を把握し、お客様にもシートの内容をご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
（FD宣言原則：原則5-注2）
【取組方針4-3】重要な情報の分かりやすい提供
専門用語を使わない丁寧な説明
- 取り組み目的
難しい言葉による誤解を防ぐため。
- 方針
保険商品の内容について、専門用語をできる限りわかりやすい言葉に置き換えて説明します。例えば、「免責」ではなく「保険金等が支払われない場合」、「払込免除（P免）」ではなく「所定の状態になった場合に、以後の保険料のお支払いが不要になるしくみ」など、お客様が内容を具体的に理解できるよう丁寧に説明します。
- 取組状況・KPI
・新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、お客様のご意向（検討のきっかけ、希望される保障内容、保険会社に関するご希望等）を可視化しています。
また認識の齟齬が生じないよう丁寧に意向を把握し、お客様にもシートの内容をご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
・上記に加え「引受緩和型保険」については、「持病があってもお申込みしやすい保険」など、お客様に分かりやすい表現を用いて説明しています。
（FD宣言原則：原則5-注3）
【取組方針4-4】重要な情報の分かりやすい提供
変額保険等の手数料・費用に関するわかりやすい情報提供
- 取り組み目的
複雑な商品内容や費用負担を理解いただくため。
- 方針
変額保険等をご提案する際、パンフレット等を活用し、手数料や諸経費、商品内容についてわかりやすく説明します。
お客様が費用負担や商品内容を理解したうえで、納得してご判断いただけるよう努めます。
- 取組状況・KPI
・変額保険等をご提案する際は、各保険会社のパンフレットを用いて、商品内容に加え、費用・手数料等についても説明を実施しています。
・パンフレットについては、対象となるお客様への配布率100％を継続しています。
（FD宣言原則：原則5-注4）
【取組方針4-5】重要な情報の分かりやすい提供
支払われない場合に関するわかりやすい説明
- 取り組み目的
契約後の誤解やトラブルを防ぐため。
- 方針
保険金・給付金が支払われない場合について、具体例を用いてわかりやすく説明します。
例えば、故意による事故、告知内容に事実と異なる点があった場合、責任開始前に発生していた病気や事故など、具体的な場面を交えながら説明します。
- 取組状況・KPI
・新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、お客様のご意向（検討のきっかけ、希望される保障内容、保険会社に関するご希望等）を可視化しています。
また認識の齟齬が生じないよう丁寧に意向を把握し、お客様にもシートの内容をご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
（FD宣言原則：原則5-注5）
【取組方針5】顧客にふさわしいサービスの提供
広報紙・SNS等を活用した情報発信
【取組方針5-1】顧客にふさわしいサービスの提供
専門家連携による対応
- 取り組み目的
必要な支援につながれる体制を整えるため。
- 方針
事故やトラブル時には、必要に応じて外部専門家と連携し、スムーズな対応に努めます。
- 取組状況・KPI
・専門家連携時の対応を社内システムに記録・管理しています。
（FD宣言原則：原則6-注1）
【取組方針5-2】顧客にふさわしいサービスの提供
推奨理由の明確な説明
- 取り組み目的
なぜその商品を提案するのか納得いただくため。
- 方針
特に新規契約時の商品提案において、なぜその商品や保障内容をおすすめするのかを、お客様の意向や状況に照らしてわかりやすく説明します。
お客様が提案内容に納得したうえで判断いただけるよう努めます。
- 取組状況・KPI
・新規契約時には「意向把握シートを用いて、お客様のご意向（検討のきっかけ、希望される保障内容、保険会社に関するご希望等）を可視化しています。
また認識の齟齬が生じないよう丁寧に意向を把握し、お客様にもシートの内容をご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
・必要に応じてお見積書や設計書についても分かりやすくご説明したうえで、お客様が比較しやすい提案を実施しています。
（FD宣言原則：原則6-注2）
【取組方針5-3】顧客にふさわしいサービスの提供
お客様のニーズに沿った提案
- 取り組み目的
お客様に必要な備えを提案するため。
- 方針
お客様のご意向・家族構成・ライフプラン・事業内容などを丁寧に確認し、お客様のニーズに沿った提案を行います。
- 取組状況・KPI
・新規契約時には「意向把握シート」、更改時には「継続意向確認シート」を用いて、お客様のご意向（検討のきっかけ、希望される保障内容、保険会社に関するご希望等）を可視化しています。
また認識の齟齬が生じないよう丁寧に意向を把握し、お客様にもシートの内容をご確認・ご署名いただいたうえで、お申込み手続きを実施しています。
（FD宣言原則：原則6-注3）
【取組方針5-4】顧客にふさわしいサービスの提供
高齢のお客様に配慮した丁寧な対応
- 取り組み目的
安心して理解・判断いただくため。
- 方針
高齢のお客様には、ご家族同席や複数回説明など、理解状況に配慮した対応を行います。
- 取組状況・KPI
・高齢のお客様への対応については、高齢者対応ルールに基づき、複数回に分けたご提案やご家族同席のもとでのお手続きなど、適切な対応を実施しています。
（FD宣言原則：原則6-注4）
【取組方針5-5】顧客にふさわしいサービスの提供
商品知識とお客様対応力の継続的な向上
- 取り組み目的
より適切な提案と説明を行うため。
- 方針
お客様にふさわしい保険商品・サービスを提供するため、取り扱う保険商品の仕組みや保障内容、募集上の留意点について継続的に学習します。また、研修記録の管理や学習計画の進捗確認を通じて、商品知識とお客様対応力の向上に努めます。
- 取組状況・KPI
・参加した研修や勉強会の実績を社内システムで記録しています。
・該当資料等についても社内システムで一元管理し、振り返りや共有がしやすい体制を整備しています。
（FD宣言原則：原則6-注5）
【取組方針5-6】顧客にふさわしいサービスの提供
保険会社との連携による情報収集
- 取り組み目的
最新情報や正確な情報をお客様に届けるため。
- 方針
各保険会社と連携し、商品内容・制度改定・募集上の留意点などの情報把握に努めます。
把握した情報を、お客様への提案や説明に活かします。
- 取組状況・KPI
・保険会社の担当者と月1回以上の定例ミーティングを実施し、商品改定や事務手続き、コンプライアンス等に関する情報連携を行っています。
（FD宣言原則：原則6-注6）
【取組方針5-7】顧客にふさわしいサービスの提供
研修・勉強会等を通じた最新情報の把握
- 取り組み目的
正確で適切な情報提供を行うため。
- 方針
各保険会社の勉強会等に参加し、商品内容や制度改定、募集上の留意点などの情報把握に努め、お客様への適切な情報提供につなげます。
- 取組状況・KPI
・各保険会社が実施する研修や勉強会に参加し、商品内容、制度改定、募集上の留意点等に関する最新情報の把握に努めています。
・参加した研修や勉強会の実績を社内システムで記録するとともに、該当資料等についても一元管理し、振り返りや社内共有がしやすい体制を整備しています。
（FD宣言原則：原則6-注7）
【取組方針6】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
継続的な自己研鑽の実施
- 取り組み目的
相談対応力を高めるため。
- 方針
お客様に適切な情報提供を行うため、キャリアコンサルティング等の学びや自己研鑽を継続し、専門性の向上に努めます。
- 取組状況・KPI
・保険：研修や勉強会等への参加実績を記録し、未参加者にも必要な情報を共有できるよう、社内での情報共有体制を整備しています。
・キャリアコンサルティング：自社でキャリアコンサルタント向けの自己研鑽コミュニティ「アドキャリ」を運営し、毎週月曜日にロープレ会を実施しています。運営側も自らロールプレイに参加し、お客様のニーズ把握に必要な傾聴スキルの向上に努めています。
アドキャリ：https://www.advance-g.com/business/business03.html
・その他関連する勉強会・研修にも参加し、商品知識や周辺知識の習得、法令・制度改定等に関する情報把握に努めています。
（FD宣言原則：原則7）
資格取得支援による専門性向上
- 取り組み目的
従業員が学びやすい環境を整えるため。
- 方針
業務に関連する資格取得を支援し、専門性を高めやすい環境を整えます。
- 取組状況・KPI
・資格取得や継続的な学習を推奨し、専門知識の向上を図ることで、お客様へのサービス品質向上につなげています。
・保険・キャリアコンサルティング等に関わる資格取得について、費用負担等の支援制度を就業規則に定めています。
（FD宣言原則：原則7）
【取組方針6-1】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
学習計画と達成状況の確認
- 取り組み目的
計画的に専門性を高めるため。
- 方針
年次の自己研鑽・学習計画を立て、進捗状況を確認する面談を実施します。継続的な学びを通じて、募集品質とお客様対応力の向上に努めます。
- 取組状況・KPI
・従業員ごとに必要な知識や資格取得状況を踏まえ、個人別の学習計画を作成しています。
・学習計画に基づき、定期的に進捗確認を行い、継続的な知識習得と専門性向上を支援しています。
（FD宣言原則：原則7-注1）
〈金融庁の原則のうち、非該当とするもの〉
以下の原則は、当社の取引形態上、非該当とします。
補充原則１
補充原則２（注１）（注２）
補充原則３（注１）（注２）（注３）
補充原則４（注１）（注２）（注３）
補充原則５（注１）（注２）
方針の見直
本方針に基づく取組状況を定期的に確認し、必要に応じて見直しを行います。
お客様にとってより良い商品・サービスを提供できるよう、継続的な改善に努めます。
制定日：2026年7月1日
株式会社アドバンスゲート
【アドバンスゲート】金融庁「FD原則」対応関係表
